ПОЛИТИКА БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Просим обратить внимание что с 27-06-2016 вступила в силу новая редакция торгового соглашения. Ознакомиться с новыми условиями вы можете перейдя по ссылке.

Отмывание денег представляет собой финансовые операции, целью которых является сокрытие источника денежных средств, полученных незаконным путем (мошенничество, коррупция, организованная преступность, терроризм и т.д.). Основные преступления, связанные с отмыванием денег определяются законодательством.

Политика по борьбе с отмыванием денег предполагает следующие мероприятия:

 

Традиционно для оценки риска выделяются следующие виды риска:

 

Основными факторами, повышающими уровень странового риска являются:

И все же, ниже перечисленные характеристики деятельности клиентов были выявлены как представляющие собой потенциальную опасность:

Риск связанный с осуществлением определенного вида деятельности

При общей оценке риска отмывания денег следует учитывать определенные виды деятельности финансовых организаций по оказанию услуг своим клиентам, которые включены регулирующими и государственными органами, а также другими достоверными источниками в список, как потенциально опасная деятельность с точки зрения отмывания денег.

Должная добросовестность и политика «знай своего клиента»

Ar-forex ltd является онлайн FOREX брокером, следовательно, любое сотрудничество компании с ее клиентами осуществляется заочно. Для идентификации клиента компания Ar-forex ltd использует данные электронных брокеров, а также осуществляет иные внутренние проверки (например, выявление дубликатов счетов, подтверждение личности владельца банковского счета и т.д,) с целью определить и документально подтвердить личность Клиента и получить всю необходимую информацию о Клиенте, целях и характере планируемой им деятельности. Компания будет получать и документировать любые дополнительные сведения о Клиентах и оценивать степень риска отмывания денег, используя подход, основанный на оценке риска. Компания должна установить, действует ли Клиент от имени другого физического или юридического лица в качестве представителя (посредника, доверенного лица). В таких случаях необходимым условием для сотрудничества с Клиентом является предоставление необходимых документов, удостоверяющих личность посредника и того, кого он представляет, а также договора, подтверждающего учреждение траста между данными лицами.

Мониторинг и отчетность о подозрительных операциях/деятельности

Помимо проведения начальной надлежащей проверки, компания Ar-forex ltd будет отслеживать активность клиентов с целью выявления любой подозрительной (или мошеннической) деятельности. Если по счету не производится никаких операций на протяжении более чем 7 календарных дней, и клиент не отвечает на звонки и письма, счет может быть временно заблокирован. Наряду с использованием автоматизированной системы мониторинга, будет также по необходимости привлекать собственных сотрудников и аутсорсинговых провайдеров, чтобы самостоятельно осуществлять дополнительный мониторинг операций. Клиентские счета были снабжены рядом статус-полей, отображающих профиль клиента в системе, что также позволяет автоматически отслеживать деятельность клиентов. Ar-forex ltd внедрила систему по выявлению подозрительной деятельности и процедуру, которая позволит всем работникам компании докладывать ответственному сотруднику по финансовому мониторингу о любой подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег или финансированием терроризма. Система включает в себя три этапа: Весь персонал должен осуществлять строгий контроль в отношении любых необычных или подозрительных операций / деятельности; Отчеты о подозрительных операциях / деятельности должны подаваться согласно действующим законам / правилам соответствующего законодательства. Вся информация о подозрительных операциях / деятельности будет ежемесячно предоставляться Ответственному сотруднику по финансовому мониторингу.

Заинтересованы в надежном партнере? Ar-forex ltd это то, что вам нужно!

Открыть торговый счет